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El camino hacia la inversión inclusiva
Nuestro informe de investigación global revela por qué la inversión de las mujeres importa.
Por qué es importante que las mujeres inviertan
Si las mujeres invirtieran al mismo ritmo que los hombres, habría:
- Inversión Responsable 1,87 billones de dólares
- PIB Gran Bretaña 2,708 billones de dólares
- Potencial Adicional 3,22 billones de dólares
Descubrimos que si las mujeres invirtieran al mismo ritmo que los hombres, habría al menos 3,22 billones3 de dólares más de activos bajo gestión por parte de personas físicas en la actualidad. Y lo que es más importante, nuestra investigación también revela que las mujeres son más propensas a realizar inversiones que tengan un impacto social y medioambiental positivo, lo que significa que habría 1,87 billones4 de dólares adicionales en Inversión Responsable si las mujeres invirtieran al mismo ritmo que los hombres.
El valor de las inversiones puede caer. Es posible que los inversores no recuperen la cantidad invertida.
Hay tres obstáculos principales que impiden una mayor participación de las mujeres en la inversión:
1.
La crisis de participación
2.
El obstáculo
de los ingresos
3.
El mito de la inversión de riesgo alto
Global Head of Investment Management
1. Por qué las mujeres no invierten
Las mujeres son menos propensas a invertir que los hombres. Esta brecha de género en la inversión es un problema mundial, que limita el futuro financiero de las mujeres y su capacidad de influir en un futuro mejor para el planeta. Más de la mitad de las mujeres creen que es importante que un mayor número de mujeres inviertan para tener la opción de apoyar a las empresas y las causas con las que están de acuerdo (53%) y para tener más influencia sobre las empresas y su impacto medioambiental y social (52%).
Para entender por qué las mujeres no invierten al mismo ritmo que los hombres, y para explorar qué podemos hacer en el sector para aumentar los niveles de participación femenina, entrevistamos a 8.000 hombres y mujeres de todo el mundo.
Nuestro estudio revela que el sector de la inversión debe abordar tres obstáculos clave a la inversión para animar a más mujeres a invertir:
- Conocimientos sobre inversión
- Podrían invertir
- Todas las mujeres
El sector de la inversión no consigue llegar a las mujeres, atraerlas y hacer que participen en la misma medida que los hombres. En todo el mundo, solo 1 de cada 10 mujeres considera que entiende perfectamente la inversión, y menos de un tercio de las mujeres (28%) se sienten seguras de invertir parte de su dinero.
El Mapa de la Confianza de las Mujeres en la Inversión
Para resolver esta crisis, tenemos que llevar las conversaciones a las mujeres, y no esperar que ellas vengan a nosotros. Tenemos que participar, tenemos que ser relevantes y tenemos que ser accesibles.
La confianza aumenta entre las mujeres de los mercados jóvenes y emergentes
Esta disparidad en los niveles de confianza puede deberse en parte a la demografía de estos mercados. La India y Brasil tienen poblaciones relativamente jóvenes, y nuestros datos sugieren que las mujeres más jóvenes participan más en la inversión: el 60% de las mujeres de entre 18 y 30 años, por ejemplo, están abiertas a invertir o han invertido en el pasado, frente al 45% de las mujeres de más de 50 años.
Además, los diferentes niveles de debate y formación también pueden influir. En la India (donde los niveles de confianza son más altos) nuestros datos muestran que hay más conversaciones sobre la inversión. La mitad de las mujeres indias del estudio, por ejemplo, dicen que sus padres las educaron en materia de inversión, en comparación con una media de solo el 32% de las mujeres en todos los mercados y solo el 12% en Japón, donde los niveles de confianza en la inversión son más bajos.
En algunos países, la inversión está arraigada en la cultura y se comenta abiertamente con los amigos y la familia, lo que conduce a mayores niveles de comodidad y confianza en la inversión. Países como la India tienen niveles comparativamente más altos de participación en la inversión entre las mujeres, ya que la inversión puede ser vista como una forma de asegurar el futuro de su familia.
De media y a nivel mundial, las mujeres creen que necesitan 4.092 dólares de ingresos disponibles cada mes, casi 50.000 dólares al año, antes de plantearse invertir una parte de esos ingresos. En EE. UU., por ejemplo, las mujeres creen que necesitan una media de 6.000 dólares de ingresos disponibles al mes, algo más de 72.000 dólares al año, antes de empezar a invertir.
Es evidente que esto no es realista, sobre todo si se tiene en cuenta que más de una cuarta parte de las mujeres (27%) describen su salud financiera como mala o muy mala. Para el sector de la inversión, debería ser clave superar esta idea errónea y explicar que solo se necesita una pequeña cantidad de dinero para empezar a invertir.
En el Reino Unido, el límite de aportación anual libre de impuestos para las cuentas de ahorro individual (ISA), que pueden invertirse en acciones y participaciones, es de £20.0005 [$27.550]6. Pero en lugar de entenderlo como un límite, muchos parecían tener la impresión de que se trataba de una cantidad mínima u objetivo.
Cantidad media de ingresos mensuales disponibles que las mujeres creen que se necesitan para empezar a invertir
Superar el obstáculo de los ingresos
- Mujeres con un nivel de tolerancia al riesgo alto o muy alto
Invertir implica un riesgo, por supuesto, pero la percepción de que invertir siempre tiene que ser increíblemente arriesgado no es correcta. Y dejar el dinero en una cuenta de ahorro tampoco está totalmente exento de riesgos. En una época de tipos de interés bajos, el dinero que está en una cuenta de ahorro está perdiendo poder adquisitivo* a largo plazo, ya que va por detrás de la inflación.
2. Cómo las mujeres que invierten pueden cambiar el mundo
Una mayor participación femenina en la inversión no solo podría tener un enorme impacto en la vida de las mujeres, sino también en el mundo en general, ya que las mujeres son más propensas a invertir en causas en las que creen, como la protección del medio ambiente.
¿Qué podría entonces animar a más mujeres a invertir? Nuestro estudio muestra que las mujeres de todo el mundo están motivadas por el impacto que podrían tener sus inversiones. Por ejemplo, más de la mitad de las mujeres (55%), invertiría (o invertiría más) si el impacto de su inversión se alinease con sus valores personales, y el 53% invertiría (o invertiría más) si el fondo de inversión tuviese un objetivo o propósito positivo claro. Dos tercios de las mujeres que invierten actualmente (66%) tratan de invertir en empresas que les gustan y que apoyan sus valores personales.
Este impulso para alinear las inversiones con los valores parece ser más fuerte entre quienes tienen hijos: tres cuartas partes de los padres y madres que invierten actualmente dicen que prefieren invertir en empresas que apoyan sus valores personales, en comparación con el 59% de los adultos que no tienen hijos.
Naturalmente, las mujeres quieren ver el rendimiento de sus inversiones, pero también quieren ver el impacto de su dinero. Invertir para el futuro, ya sea para su propia seguridad financiera o para el futuro del planeta, va de la mano del empoderamiento femenino.
- Mujeres que invierten actualmente en empresas que les gustan y que apoyan sus valores personales.
Invertir para lograr un impacto positivo más allá del rendimiento
Medir el impacto de las inversiones puede ser difícil, y no hay una única manera de hacerlo. Aunque hay muchos enfoques y marcos diferentes de la inversión responsable, que van desde la simple exclusión de las inversiones que son perjudiciales hasta la selección activa de las inversiones por el bien específico que hacen.
El interés por la inversión sostenible ha crecido rápidamente en los últimos años. Según la Global Impact Investing Network (GIIN), este mercado concreto ya supera los 700.000 millones de dólares.
El mapa del impacto de las inversiones
Las mujeres más jóvenes se esfuerzan por combinar el propósito con el beneficio
- <30
- 30-40
- 50+
Cuando se trata de combinar el propósito con el beneficio, las mujeres más jóvenes están liderando el camino. De las mujeres que invierten actualmente, el 71% de las menores de 30 años y el 70% de las mujeres de 30 a 40 años prefieren invertir en empresas que apoyen sus valores personales, frente al 53% de las mayores de 50 años. Casi 7 de cada 10 mujeres menores de 30 años que invierten actualmente (69%) y el 61% de las que tienen entre 30 y 40 años dicen que seleccionan sus inversiones actuales por su impacto en cuestiones sociales o medioambientales, frente a solo el 35% de las mujeres mayores de 50 años.
Las mujeres jóvenes están viendo su dinero como una poderosa fuerza para hacer el bien. Hay pruebas de que los inversores jóvenes están adquiriendo más confianza en el mercado de valores, se están familiarizando con la jerga y comprenden cómo su dinero puede crecer y, al mismo tiempo, tener un impacto positivo en el mundo que les rodea.
El perfil de los inversores está cambiando, y con ello hay un cambio de enfoque y de valores. Nuestros datos muestran que los hombres de mayor edad, que tradicionalmente son los inversores “típicos” a los que se dirige el sector de la inversión, están menos centrados en invertir para tener un impacto positivo y alinear sus inversiones con sus valores. Mientras que el 69% de las mujeres jóvenes (de 18 a 30 años) que invierten actualmente seleccionan sus inversiones en función de su impacto, esto solo ocurre con un tercio (33%) de los hombres mayores (de más de 50 años). Y más de 7 de cada 10 mujeres menores de 30 años (71%) prefieren invertir en empresas que apoyan sus valores personales, frente al 54% de los hombres mayores de 50 años.
Valores de inversión: Mujeres jóvenes frente a hombres mayores
3. Crear una industria de inversión inclusiva
Si es posible aumentar la tasa de participación de las mujeres que invierten, podría aumentar su prosperidad personal y conllevar beneficios en cuestiones medioambientales y sociales. Ha llegado el momento de que el sector de los servicios financieros participe activamente con la mitad desatendida del mercado de la inversión y construya un sector de inversión más inclusivo.
Hacer que la inversión sea más accesible para las mujeres no consiste únicamente en garantizar que dispongan de la tecnología adecuada, sino también en dotar a todo el mundo de los conocimientos y las capacidades necesarias y en fomentar la motivación para invertir. Esto requiere un cambio cultural importante dentro del sector, no solo en la forma en que se desarrollan y comercializan los productos, sino también en la diversidad del propio sector de la inversión.
Hemos pedido a los gestores de activos, que representan casi 60 billones de dólares de activos gestionados, que nos den su opinión sobre los principales retos de la inversión con perspectiva de género y sobre cómo puede cambiar el sector para animar a más mujeres a invertir. Sus respuestas revelan hasta qué punto el sector de la inversión está actualmente orientado hacia los clientes hombres, y ayudan a identificar las formas en que los productos financieros y los mensajes podrían ser reformulados para atraer y hacer que participen más mujeres.
Si las mujeres sienten que no pueden formar parte del sistema, eso es un problema tanto para el sistema como para las propias mujeres.
Una industria centrada en los hombres
El acceso de las mujeres a la inversión se ve obstaculizado a menudo por el hecho de que el sector se centra en un público masculino. Se trata de un enfoque cada vez más obsoleto, porque el poder financiero de las mujeres aumenta gracias a su participación económica y al control de su propio patrimonio. Actualmente, casi nueve de cada diez gestores de activos (86%) admiten que su cliente de inversión por defecto es un hombre, y tres cuartas partes de los gestores de activos (73%) afirman que los productos de inversión de su organización se dirigen principalmente a los hombres, lo que sugiere que se centran en las ventajas y características que generalmente atraen más a los hombres que a las mujeres.
Como resultado, las inversoras potenciales se encuentran con un lenguaje, imágenes y mensajes dirigidos principalmente a un cliente masculino. Esto incluye a menudo el uso de metáforas de riesgo alto, como las que se utilizan en los deportes extremos, y el concepto de alto rendimiento y logro como una abreviatura del éxito de la inversión.
- Los gestores de activos admiten que su cliente de inversión por defecto es un hombre
La idea del rendimiento y la creación de riqueza se han mezclado de una manera que no es necesariamente sana. Invertir se ha convertido en algo mucho más relacionado con el rendimiento, la gamificación, el éxito o los logros, y menos con la creación de riqueza a largo plazo.
También se tiende a utilizar una jerga financiera y un lenguaje de inversión demasiado complejo para fomentar la sensación de que el cliente inversor forma parte de un club exclusivo. Este tipo de marketing desanima activamente a las mujeres: casi un tercio (31%) de las consumidoras afirma que un lenguaje demasiado complejo (que puede ser poco claro o confuso) las disuade de invertir o de invertir más de lo que invierten actualmente.
El lenguaje es bastante técnico y farragoso, con ese concepto de riesgo, en el que la propia palabra 'riesgo' es errónea, ya que no es riesgo, es incertidumbre. Un riesgo sería hacer una tontería. Y eso desanima a las mujeres, tengan la edad que tengan.
La respuesta para atraer a las mujeres a la inversión no se encuentra en trucos anticuados y no requiere, por ejemplo, un mayor uso del color rosa, sino que se trata de establecer una conexión comprendiendo lo que motiva a las mujeres a invertir y cómo les gusta que se comuniquen con ellas.
Si el sector puede replantearse el lenguaje que rodea a la inversión, existe una oportunidad importante de influir en el nivel de inversión de las mujeres: el 37% de las mujeres afirmó que si el lenguaje de la inversión fuese más fácil de entender, les influiría para invertir, o para invertir más de lo que invierten actualmente. Sin embargo, la conclusión principal es que el lenguaje que describe los productos financieros no solo debe ser más sencillo y evitar la jerga, sino que también debe estar más claramente alineado con los objetivos y valores de las mujeres a largo plazo.
Dado que el aumento de los niveles sanitarios hace que las mujeres de hoy en día tengan que planificar lo que podría ser una vida de 100 años, las mujeres están motivadas para invertir pensando en su prosperidad financiera, en su independencia y en el impacto que pueden tener sus inversiones a largo plazo. Los productos empaquetados para satisfacer estas necesidades y abordar estos intereses, comunicados claramente en un lenguaje sencillo, deberían contribuir en gran medida a aumentar la inversión de las mujeres.
- Las mujeres dicen que si el lenguaje de la inversión fuera más fácil de entender, les influiría para invertir.
Es posible hacer que las mujeres participen de una manera que no les diga lo que tienen que hacer de forma diferente. Muchos de los mensajes dirigidos a las mujeres han sido del tipo "tienes que hacer esto", y esa no es una forma productiva de impulsar un cambio de comportamiento, sobre todo porque las razones por las que las mujeres no participan son innumerables, y este enfoque las ignora todas.
- Asset managers believe the investment industry would be able to attract more women to invest if the industry had more female fund managers
Construir una industria de inversión inclusive
Un paso clave para fomentar la inversión inclusiva es crear una industria de inversión más diversa e inclusiva. Aunque se han hecho algunos progresos, la gestión de activos sigue siendo un sector dominado por los hombres, con un número significativamente menor de mujeres gestoras de fondos y analistas de inversiones. La mitad de los gestores de activos que participaron en nuestro estudio nos dijeron que solo el 10% o menos de los gestores de fondos y analistas de inversión de su organización son mujeres. Esto puede estar contribuyendo a los desafíos de la industria para entender e involucrar a las clientas y, a su vez, afecta a la confianza de las mujeres a la hora de confiar su dinero a una industria en la que aparentemente las mujeres están desaparecidas.
Las ventajas de atraer más talento femenino a la industria van desde una mayor innovación de los productos hasta animar a más mujeres a invertir. Casi tres cuartas partes (73%) de los gestores de activos creen que el sector de la inversión podría atraer a más mujeres para invertir si el sector tuviera más gestoras de fondos.
El mayor impacto puede producirse en los grupos de edad más jóvenes en las primeras etapas de su trayectoria de inversión. 3 de cada 10 (29%) mujeres menores de 30 años que ya invierten dijeron que tener una asesora financiera les influiría para invertir más de lo que lo hacen actualmente, en comparación con el 16% de las mujeres mayores de 50 años que ya invierten, quizás porque estas últimas han tenido tiempo para resignarse a la naturaleza masculina del sector.
Además, el fomento de una mayor diversidad de talento para la industria tendrá que empezar pronto, mostrando a los niños y estudiantes diversos modelos de conducta en sus años de formación. Podría ser que un enfoque concertado sobre la inversión inclusiva lograse cerrar la brecha de inversión de género y atraer a más mujeres a la inversión como profesión.
Un mayor equilibrio de géneros en el sector animaría a una mayor diversidad de personas a invertir y aumentaría la innovación y la accesibilidad. También necesitamos que otras mujeres que invierten o que trabajan en inversiones hablen de su trayectoria y de cómo empezaron. Se trata de modelos sociales y de concienciación, de productos de inversión no convencionales y de reducir las barreras de entrada para todos.
- Los gestores de activos creen que el sector de la inversión podría atraer a más mujeres para invertir si el sector tuviera más gestoras de fondos.
Si tenemos mujeres en los puestos clave de estas organizaciones, la cultura y el lenguaje que forman la industria serán diferentes, y estarán mucho más alineados con un grupo demográfico femenino. Eso resolvería muchos de los problemas que desaniman a las mujeres a invertir.
Si tenemos mujeres en los puestos clave de estas organizaciones, la cultura y el lenguaje que forman la industria serán diferentes, y estarán mucho más alineados con un grupo demográfico femenino. Eso resolvería muchos de los problemas que desaniman a las mujeres a invertir.
Qué quieren las mujeres:
Invertir en independencia
Como se ha comentado anteriormente en el informe, las mujeres valoran la inversión responsable y las inversiones alineadas con sus valores personales. A la hora de invertir, también les motivan otros factores diversos, con la independencia financiera encabezando la lista. El sector de la inversión, por tanto, tiene una oportunidad clave para atraer a las mujeres centrándose en los mensajes sobre la independencia financiera.
Casi dos tercios de las mujeres (63%) creen que es importante que más mujeres inviertan para poder mantenerse durante su jubilación, y 6 de cada 10 mujeres creen que es importante que más mujeres inviertan para alcanzar una mayor independencia financiera. Esta cifra se eleva a 8 de cada 10 mujeres en la India (80%) y en EE. UU. (79%). Históricamente, el sector ha comercializado productos patrimoniales a las mujeres basándose en la provisión financiera para sus familias; hoy, sin embargo, nos encontramos con que invertir en la independencia es más importante que financiar a las personas dependientes. Las motivaciones en torno a la jubilación y la independencia se valoran incluso más que el crecimiento de un legado financiero para su familia, por ejemplo (citado como importante por el 57% de las mujeres).
4. Cambiar la inversión, cambiar el mundo
La cantidad de riqueza controlada por las mujeres en todo el mundo es desproporcionadamente pequeña, pero sigue creciendo, y nuestra investigación revela que más mujeres están buscando invertir. Esto podría suponer beneficios no solo para los que invierten, sino también para las mujeres de todo el mundo, y para el mundo en general. Sin embargo, las mujeres se ven frenadas por la falta de confianza, la preocupación por el riesgo y un sector orientado a los hombres.
Nos corresponde a nosotros, al sector de la inversión, liderar el cambio, educando, inspirando e incluyendo a más mujeres en todo lo que hacemos. El estereotipo tradicional de la persona interesada en invertir, el hombre mayor y rico, está anticuado y debe ser descartado. Las mujeres jóvenes también están interesadas en invertir, pero hay que darles poder para que lo hagan. La cara de la inversión está cambiando, y el sector también debe evolucionar.
El empoderamiento de las mujeres para invertir puede lograrse acercándoles el mundo de la inversión, proporcionándoles los conocimientos y las habilidades que necesitan y reajustando los mensajes para promover conversaciones tanto dentro como fuera del sector que hablen de sus motivaciones, ya sean financieras, sociales o ambas. La inversión responsable permite a las mujeres defender eficazmente las causas en las que creen, utilizando su dinero para ayudar directamente a alcanzar objetivos sociales y medioambientales.
Una mayor atención a este tipo de mensajes y a los beneficios generales de la inversión debería contribuir a atraer a más mujeres.
Una mayor diversidad dentro de la industria también debería ayudar a lograr mayores niveles de participación femenina y, en última instancia, de inversión; pero para que se produzca un cambio significativo en la industria, tanto las mujeres como los hombres tendrán que ayudar a impulsar el cambio.
Si todos trabajamos juntos, podemos alcanzar el objetivo de hacer que la inversión sea más inclusiva, en beneficio de todos.
Como parte de una empresa implicada en cada parte del ciclo de inversión, creemos que tenemos una posición sólida para marcar la diferencia. Podemos lograr un cambio en las bases mediante la participación temprana en asuntos relacionados con el dinero a través de nuestra alianza con el grupo internacional Inspiring Girls. Y podemos examinar cómo inspirar a las 20.000 mujeres de nuestra propia organización para que participen e inviertan más. Revisaremos nuestro enfoque y cómo podemos participar mejor con las mujeres y trabajar con los intermediarios y el sector en general para marcar la diferencia y establecer objetivos claros de progreso.
El momento de actuar es ahora. El sector de la inversión debe ser más inclusivo, encontrar una forma mejor de hacer que las mujeres participen, hacer más accesible la inversión y cerrar la brecha de género en la inversión. Porque un mayor número de mujeres que inviertan beneficiará a todos: a la sociedad, al sector de la inversión y al planeta.
#AllStreet
5. Nuestro grupo asesor de expertas
Invertir implica un riesgo, por supuesto, pero la percepción de que invertir siempre tiene que ser increíblemente arriesgado no es correcta.
Iona Bain
Iona Bain es una música de origen escocés que cambió su carrera para ser periodista financiera, y que se ha convertido en la voz de referencia en el Reino Unido sobre el dinero de los milenials. Fundó el blog pionero Young Money en 2011, y desde entonces se ha convertido en una periodista, locutora, conferenciante y autora galardonada especializada en finanzas personales. También es la autora de Own It! Cómo nuestra generación puede invertir en un futuro mejor.
Algunos países, como la India, tienen niveles comparativamente más altos de inversión entre las mujeres, ya que la inversión puede verse como una forma de asegurar el futuro de su familia.
Farmida Bi
Farmida Bi, CBE, es presidenta para EMEA en Norton Rose Fulbright desde mayo de 2018. Con más de 25 años de experiencia en mercados de capitales y operaciones de financiación islámica, es también la directora europea de Finanzas Islámicas de la empresa. Además, ha trabajado en las oficinas londinenses de otras empresas importantes con sede en EE. UU. y el Reino Unido, ampliando sus conocimientos en el sector, y ha sido citada como una de las mujeres más influyentes de las finanzas europeas en los últimos años.
Un mayor equilibrio de géneros en el sector animaría a una mayor diversidad de personas a invertir y aumentaría la innovación y la accesibilidad.
Cheryl Chong
Cheryl Chong es la cofundadora de The Social Co: un equipo de personas apasionadas que creen que los jóvenes son catalizadores importantes para crear un impacto social. Cheryl también es miembro del consejo de administración y asesora de algunas organizaciones sin ánimo de lucro, y es contable colegiada con experiencia en inversiones.
El sector debe comunicar el hecho de que la inversión es ahora mucho más accesible, para que la percepción del público se ajuste a la realidad y la inversión no se vea como algo exclusivo de los muy ricos.
Gemma Godfrey
Gemma Godfrey es directora no ejecutiva y antigua empresaria. Anteriormente fue Directora de Estrategia de Inversión en la gestora patrimonial Brooks Macdonald, y más tarde Gemma pasó a crear un servicio de inversión digital autorizado por la FCA, que fue adquirido por una compañía de seguros mundial. Ahora trabaja como asesora de los consejos de administración de varias empresas. Gemma también fue asesora del gobierno del Reino Unido en su estrategia de 10 años para mejorar el bienestar financiero del país.
El lenguaje es bastante técnico y farragoso, con ese concepto de riesgo, en el que la propia palabra 'riesgo' es errónea, ya que no es riesgo, es incertidumbre. Un riesgo sería hacer una tontería. Y eso desanima a las mujeres, tengan la edad que tengan.
Holly Mackay
Fundadora y directora general de Boring Money, Holly Mackay tiene 20 años de experiencia en el sector de la inversión. Boring Money es una empresa independiente que se ha creado para aumentar la inclusión en el sector de la inversión, ayudando a las personas que no tienen un doctorado en finanzas a tomar decisiones de inversión inteligentes de forma rápida y sin complicaciones.
"Tenemos que promover este mensaje: el sistema no te ha servido, pero tienes que hacerte cargo y hacer que funcione para ti, tu situación y tus aspiraciones".
Stefanie O’Connell
Autora de The Broke and Beautiful Life, Stefanie O’Connell es una milenial experta en dinero reconocida a nivel nacional que ha ayudado a miles de jóvenes profesionales a sacar más partido a su dinero. El trabajo y los consejos de Stefanie han aparecido en The Wall Street Journal, The New York Times, USA Today, ABC World News, Fox Business y Bloomberg.
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El Camino hacia la Inversión Inclusiva
Créditos
Man Bites Dog
Man Bites Dog es una consultoría de liderazgo de pensamiento global galardonada con sede en Brighton, Reino Unido, especializada en contenidos, campañas y comunicaciones convincentes para contar las historias de sus clientes.
Coleman Parkes
Es un especialista global en investigación B2B con experiencia de primer nivel en todos los mercados y verticales. Coleman Parkes Research cumple con las normas y reglamentos establecidos por el Código de Conducta de MRS (2010) que se basa en los principios de ESOMAR.
Cerulli Associates
Durante casi 30 años, Cerulli ha estado a la vanguardia de la industria de los servicios financieros, ofreciendo estudios de mercado globales innovadores mediante el uso de datos.
Glosario - términos clave
Ahorro: El ahorro consiste en depositar el dinero en productos de tesorería, como una cuenta de ahorro en un banco o una sociedad de crédito hipotecario. En comparación con la inversión, el ahorro suele tener una rentabilidad menor (es decir, su dinero no crece realmente), pero no implica prácticamente ningún riesgo (es decir, la posibilidad de que pierda su dinero es muy pequeña).
Inversión: La inversión consiste en seleccionar determinados activos con la expectativa de obtener una mayor rentabilidad. También se trata de guardar dinero para el futuro, pero suele implicar la expectativa de un mayor rendimiento (es decir, que su dinero aumente de valor) a cambio de asumir más riesgo (es decir, que la posibilidad de perder su dinero sea mayor). El dinero suele invertirse en acciones, fondos o bonos, en los que se puede obtener más o menos de lo que se puso en un principio.
Inversión del impacto: La inversión del impacto es una estrategia de inversión que busca generar efectos sociales o ambientales beneficiosos específicos además de beneficios financieros. Las inversiones del impacto pueden tomar la forma de clases numerosas del activo y pueden dar lugar a muchos resultados específicos. El punto de la inversión del impacto es utilizar el dinero y el capital de inversión para los resultados sociales positivos.
Propiedad activa: La propiedad activa es el uso de los derechos y de la posición de la propiedad de influenciar las actividades o el comportamiento de las compañías invertidas.
Inflación: La inflación es la disminución del poder adquisitivo de una moneda dada en un cierto plazo. Una estimación cuantitativa de la tasa en la cual la disminución en poder adquisitivo ocurre se puede reflejar en el aumento de un nivel de precios medios de una cesta seleccionada de bienes y servicios en una economía durante un cierto periodo de tiempo. La subida del nivel general de precios, expresado a menudo como porcentaje, significa que una “unidad de moneda” compra menos que en períodos anteriores.
Criterios de ESG (ambiental, social y gobernanza): Un sistema de los estándares para las operaciones de una compañía que los inversores social conscientes utilizan para defender inversiones potenciales.
Referencias
- Los 16 mercados incluidos en el estudio fueron: Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, Hong Kong, India, Italia, Japón, países nórdicos (Dinamarca, Finlandia, Noruega y Suecia), Singapur, España, Suiza, Reino Unido y EE. UU. En el segundo trimestre de 2020.
- A fin del 2.º trimestre de 2021: todas las divisas del informe están en dólares (US$).
- Este cálculo se ha realizado utilizando los datos de la investigación sobre los volúmenes medios de inversión de hombres y mujeres para encontrar las diferencias. A continuación, utilizamos los datos de Cerulli para calcular el tamaño del mercado de inversión minorista en cada una de las zonas geográficas del estudio y aplicamos la diferencia entre los volúmenes de inversión masculinos y femeninos a esa cifra para mostrar cuánta más inversión estaría disponible si los volúmenes de inversión por parte de las mujeres fueran iguales a los de los hombres. Para ello se supone que el número de inversores hombres y mujeres es el mismo. Como suele haber más inversores hombres que mujeres, se podría suponer que la cantidad a ganar es aún mayor que la indicada, es decir, “al menos” 3,22 billones de dólares.
- Nuestra investigación también proporcionó datos sobre la proporción de inversiones responsables realizadas por hombres y mujeres, es decir, inversiones calificadas según su impacto positivo en la sociedad y el planeta o, al menos, su ausencia de impacto negativo. El porcentaje medio de inversiones responsables por parte de mujeres se aplicó entonces al aumento global de los volúmenes de inversión para revelar el porcentaje de esas inversiones que cabe esperar que sean responsables.
- Información correcta en el ejercicio 2021-2022.
- La conversión de la libra al dólar es correcta a fecha de 25 de octubre de 2021.
- Calculadora de reinversión periódica DQYDJ S&P 500 https://dqydj.com/sp-500-periodic-reinvestment-calculator-dividends
- En el segundo trimestre de 2021.
Contacto
El valor de las inversiones puede caer. Es posible que los inversores no recuperen la cantidad invertida.
Información importante :
Los puntos de vista y opiniones que aquí se reflejen son exclusivas del autor, salvo que se indique lo contrario, y no constituyen consejos de inversión.
Esto no es investigación de la inversión o una recomendación de la investigación para los propósitos regulatorios.
ID: 813150. Expira 31/12/2022